投資信託の基礎知識
投資信託の分配金

分配金とは？

投資信託の分配金とは、株式や債券等に投資し、運用して得た収益等を投資家の保有口数に応じて分配するものです。

【分配金の支払われるイメージ】

投資信託の収益分配金は、預金の利息と異なり、投資信託の純資産から支払われますので、分配金が支払われると、その金額相当分、基準価額は下がります。

• ※分配金の有無や金額は確定したものではありません。
• ※分配金は、計算期間中に発生した収益(経費控除後の配当等収益および評価益を含む売買益)を超えて支払われる場合があります。
  したがって、分配金の水準は、必ずしも計算期間におけるファンドの収益率を示すものではありません。

分配金と基準価額の関係

分配金には「普通分配金」と「元本払戻金（特別分配金）」があります。受益者のファンドの購入価額によっては、分配金の一部ないしすべてが、実質的には投資元本の一部払い戻しに相当する場合があります。