つみたてNISA

制度の特徴

つみたてNISAは、2018年からスタートした、少額からの積立・分散投資を目的とした非課税制度です。
NISA同様、毎年の投資元本から得た利益・分配金にかかる税金は非課税 ですが、非課税投資枠が年間40万円で、投資期間が最長20年という点、および指定した商品を定期的に購入する必要があるという点でNISAと異なります。
通常のNISA以上に少額から毎月コツコツ、長期での資産形成を目指す方に向いた制度です。

制度の概要

項目 内容
対象年齢 20歳以上
非課税期間 最長20年間
非課税対象 長期の積立・分散投資に適した一定の商品から得られる分配金、譲渡益等
  • 当行取扱商品は以下の「商品ラインナップ」をご覧ください。
非課税投資上限額 年間40万円(20年間で800万円)
中途売却 自由(ただし、売却部分の枠は再利用できません)


金融庁ホームページ「つみたてNISA」

商品ラインナップ

項目 投信会社 主な運用対象
iFree 日経225インデックス 大和証券投資信託委託株式会社 国内の株式
iFree TOPIXインデックス 国内の株式
iFree JPX日経400インデックス 国内の株式
iFree 外国株式インデックス
為替ヘッジなし/為替ヘッジあり
国外の株式
iFree S&P500インデックス 国外の株式
iFree 新興国株式インデックス 国外の株式
iFree 8資産バランス 国内外の複合資産
ダイワ・ライフ・バランス
30/50/70
国内外の株式・債券

投資家のみなさまにご確認いただきたい事項

●投資信託のリスク
投資信託は、国内外の株式・公社債などを投資対象にしますので、組入有価証券の価格の下落や、組入有価証券の発行体の財務状況の悪化等の影響により、基準価額が下落し、損失を被ることがあります。また、為替レートの変動の影響により、基準価額が下落し、損失を被ることがあります。したがって投資家のみなさまの投資元本が保証されているものではなく、基準価額の下落により、損失を被り、投資元本を割込むことがあります。

  • 詳しくは、店頭にご用意している契約締結前交付書面および投資信託説明書(目論見書)をご覧下さい。


●投資信託に係る費用等

  • 申込手数料-申込時に直接ご負担いただく費用
    申込金額に応じ、申込日または申込日の翌営業日の基準価額に対し最大3.24%
  • 信託財産留保額または解約手数料-換金時に直接ご負担いただく費用
    換金申込日または申込日の翌営業日の基準価額に対して最大0.5%
  • 信託報酬-投資信託の保有期間中に間接的にご負担いただく費用
    信託財産の純資産総額に対して最大年2.0304%
  • その他の費用-投資信託の保有期間中に間接的にご負担いただく費用
    上記のほかに「監査報酬」「有価証券売買時の売買委託手数料」「外国における資産の保管等に要する費用」などを、ファンドの信託財産を通じて間接的にご負担いただきます。
  • 詳しくは、店頭にご用意している契約締結前交付書面および投資信託説明書(目論見書)ご覧下さい。


●その他

  • 投資信託は、預金保険の対象ではありません。
  • 当行で販売する投資信託は、投資者保護基金の対象ではありません。
  • 投資信託の運用による損益は、投資信託をご購入されたお客さまに帰属します。
  • 当行は投資信託の販売会社です。投資信託の設定・運用は運用会社が行います。
  • 投資信託の取得のお申込に当たっては、店頭にご用意している契約締結前交付書面および投資信託説明書(目論見書)の内容を十分にお読み下さい。


商号等:株式会社もみじ銀行 登録金融機関 中国財務局長(登金)第12号
加入協会:日本証券業協会 一般社団法人金融先物取引業協会