もみじ銀行では、お客さまの資産運用ニーズにお応えするため、2つの投資一任運用サービスを取り扱っています。 ただし、2つのサービスは、内容や報酬等の額が異なります。各サービスの概要は下表の通りですが、ご不明点がある場合は、当行ホームページをご確認いただくか、当行担当者までお問い合わせください。
| サービス名 | BEST GOALS | THEO＋ |
| 各行が受託する業務 | 投資一任契約締結の媒介 | 投資一任契約締結の媒介 |
| 委託を受ける運用会社名 | 大和アセットマネジメント株式会社 | 株式会社お金のデザイン |
| 預り口座 | 当行の投資信託口座 | SMBC日興証券の証券口座 |
| 契約対象 | 個人および法人のお客さま ※未成年、非居住者を除く |
個人のお客さま ※未成年、非居住者を除く |
| 契約方法 | 当行担当者経由 | 当行ホームページ経由 |
| 当初契約金額 | 300万円以上1円単位 | 1万円以上1円単位 |
| 契約期間 | 1年から50年 | 制限なし |
| NISA利用の方法 | 利用可（成長投資枠） | NISA口座での利用不可 |
| 運用レベル | 5段階（レベル1から5） | ポートフォリオ総数231通り（※1） |
| 契約可能件数 | 最大10契約 ※ゴール1つに対して1契約 |
1契約（複数契約不可） |
| 投資対象 | 運用レベルに応じた5種類のバランスファンド（本サービス専用の国内公募投資信託） | 約30種類のETF（上場投資信託） |
| 積立投資の設定 | 1万円以上1円単位 ※当初契約金額（一括投資）が必要 |
1万円以上 1,000円単位 |
| ボーナス時積立の設定 | 1万円以上1円単位 年2回までボーナス積立の設定が可能 |
1万円以上 1,000円単位 年2回までボーナス積立の設定が可能 |
| 定時定額引出の設定 | 1万円以上1円単位 | なし ※お客さまのご都合に応じて出金可能 |
| お客さまにご負担いただく費用 |
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預かり資産額の1.1％（税込・年率） ※お客さまのご利用状況とお預かり資産の段階に応じて、手数料割引プログラム（※2）をご用意しております。 ※初月は手数料無料でご利用いただけます。 |
（2026年9月末時点）
（※1）THEO＋で用意しているポートフォリオの総数は、「THEOにおまかせ」、「自分で設定」含め、231通りです。
このうち「THEOにおまかせ」ではTHEOが最適と判断した58通りに絞り込んでご提案しています。
（※2）THEOの手数料割引プログラム https://theo.blue/lp/fee-discount/
| 商号等 | 株式会社もみじ銀行 |
| 登録金融機関 | 中国財務局長(登金)第12号 |
| 加入協会 | 日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会 |
